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夫妻俩骗过银行,贷出千万资金
找人演客户还伪造公章

发布时间:2017-02-19 00:28  金山网 www.jsw.com.cn 【字体:放大 缩小 默认

金山网讯 丹阳一对夫妻开办公司后,伪造业务单位公章,还找人冒充业务单位负责人全程“演戏”,累计从银行骗取贷款超千万元。近日,丹阳法院对这一骗贷案作出判决,判处公司法定代表人马某有期徒刑4年6个月,罚金22万元;主管公司财务的姚某有期徒刑2年6个月,罚金10万元。

2002年5月,马某与姚某投资成立丹阳市某工业炉有限公司(下称工业炉公司),经营工业炉及配件的制造、销售、安装、修理等。马某任法定代表人,姚某主管公司财务等事务。

2013年2月,工业炉公司向某银行申请需以应收账款作明保的融资贷款。在明知应收账款远低于贷款申请额的情况下,马某、姚某为顺利获得贷款,指使会计私刻了重庆一业务往来单位公章,派人带假章去重庆冒充业务单位负责人,同时另安排人手与银行工作人员一起去重庆与“业务单位负责人”谈判。“三方”签署了应收账款债权转让协议,并一起实地参观了业务往来单位厂区。

此后,马某、姚某制作虚假工业品定作合同、验收报告、发票、应收账款债权转让协议等材料,公司三次从某银行获得贷款计1300万元。

一年多后,这家银行在工业炉公司逾期未还贷款的情况下,向重庆这家应付账款给付单位催还,发现对应应收账仅300多万元,且给付单位对转让债权担保贷款一事毫不知情。经物证鉴定证实,工业炉公司申办贷款材料上所盖业务单位的公章系伪造印章。

就在事情暴露前,2013年底,工业炉公司为获得另一家银行的2000万元保理贷款的续贷,马某提出在其注册的另一空壳公司与工业炉公司之间虚构购销合同、业务量,转让应收账款给银行作抵押,为此安排会计等人员制作了该空壳公司的虚假门楣、工业品定作合同、发票等材料,从银行获得续贷2000万元,至案发未能偿还。

丹阳法院审理认为,涉案骗取贷款的行为系工业炉公司单位犯罪,因公司已于2015年1月被宣告破产而依法不予追诉,但应追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任。马某、姚某作为工业炉公司直接负责的主管人员、直接责任人员,以欺骗手段骗取银行贷款,情节严重,均应以骗取贷款罪追究刑事责任。

马某被查获归案后坦白罪行,姚某主动投案自首,而两家受害银行的贷款未能偿还。根据马某、姚某具体的犯罪事实、犯罪性质、情节及对社会的危害程度,法院分别作出上述判决。 (朱菊霞 符向军 陈路)

来源: 作者:  责任编辑:邓宇
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