金山网讯 用POS刷卡成为消费者结账的一种常见方式。然而，一些不法分子也盯上了它。记者昨天从新区公安分局了解到，经过1个多月的侦查，该局摧毁了一个利用安装POS机进行诈骗的犯罪团伙，5名犯罪嫌疑人日前已悉数落网。

数日POS机被套现52万余元

9月27日，大港派出所接到辖区内一家烟酒店老板杨女士的报警，称其根据此前收到的安装POS机的广告，安装了两台POS机，开始一直能够正常刷卡使用，但从9月23日起，有一名自称丁某的男子到店内利用POS机刷卡套现后，至9月26日晚，先后4天用信用卡套现约52万余元一直没到账，杨女士怀疑被诈骗了。

接警后，新区刑警大队会同派出所迅速展开调查。然而案发之后电话打不通，人也找不到，就连安装POS机的公司也人间蒸发。警方经过仔细研判，确定这是一起利用安装POS机进行诈骗的案件。办案民警首先从这两台POS机入手，发现这两台POS机所绑定的银行卡卡主并不是店主杨女士的，而是浙江省长兴县男子朱某。

警方发现，POS机所绑定的营业执照复印件系伪造，同时根据杨女士当初办理POS机的小广告进行调查，这家名叫镇江易达电子科技有限公司也查无此公司。而根据杨女士的报警，只知道当初来店里安装POS机的两名男子是本地口音。那名自称丁某、到店内利用POS机刷卡套现的男子曾经拿过很多信用卡来刷，至于他本人的身份也不详。

利用“智障”做替罪羊

办案民警对涉及案件的所有银行账户进行调查后发现，9月26日该卡到账43.7万余元后，下午2点朱某和一男子去银行取钱，银行职员称一次最多只可取15万现金，两人在柜台上取了15万，又有第三名男子从ATM机上取了2万现金。后来银行内两名男子又返回银行，通过转账方式，将朱某银行上的其余钱转入了其在其他银行开户的卡上，还有一部分转入丹徒上党刁某的几张银行卡内。

朱某、刁某有重大作案嫌疑，警方随即派员赴浙江长兴侦查，却发现朱某是一名智障人员，且长期离家去向不明。其家人称他是跟外号“三毛”的人一起出去的，经查，“三毛”就是刁某。刁某，男，1974年生，丹徒区上党镇人，在长兴县经营浴室，同时从事小额抵押贷款业务。民警通过侦查研判，发现刁某于案发前后与丹徒上党镇的任某、庄某等人联系密切，并在案发当晚与那名自称丁某的男子有过联系，警方很快查清了丁某实为丹徒上党人。

原来，丁某跟任某谈起其前女友曾伙同他人一起合伙用办理POS机进行诈骗，两人密谋后，任某找来其同学刁某，三人一拍即合，决定如法炮制。为了逃脱法律责任，三人找来得过脑膜炎、有残疾证、连话都说不清的智障人士朱某当替罪羊，用他的身份信息和银行卡绑定POS机。

职业“养卡人”作案

考虑到“开张”后安装的POS机并没有想象中多，且客户每天刷卡金额少，该团伙就改用刷卡套现的方式，进行反复操作就形成大金额的交易，能骗到更多的钱。“因为烟酒店是可以套现的，该团伙就利用周末的时间进行套现诈骗。”据办案民警介绍，从9月23日至9月26日，任某借给丁某5万元，让其去杨女士的烟酒店操作刷卡套现，丁某到烟酒店进行反复刷卡套现，并全部转移后取现，任某、丁某、刁某各自分得了一笔赃款，剩余几万元作为任某用于刷卡的手续费。

据负责此案的新区公安分局负责人介绍，目前案件办理仍在紧张进行中，但案中暴露出的漏洞同样值得深思。比如，银行卡的办理和使用存在漏洞。本案中，民警对犯罪嫌疑人丁某的住处进行搜查时，发现其持有和使用的银行卡多达300余张，他是一名职业“养卡人”，丁某的行为还涉嫌妨碍信用卡管理。（胡冰心 张杰 王洪来）