民镇瑄 童本宽 冯曙光
今年1月,中国民生银行正式向全行下发了《法治民生建设纲要(2017-2019)》,提出从塑造“尊法、学法、守法、用法”的法治文化、完善依法合规经营体系、增强重点领域法治管理、加强法治绩效考核监督、强化法治建设保障五个方面,全面推进法治建设,全面提升全行的法治理念与能力。
昨天,记者从民生银行镇江分行了解到,2015年以来,该行率先在同业中启动“法治民生”建设,创新推出一系列举措,包括完善法律合规管理体系、在全行开展“法治民生”专项行动等,带动了全行超七成、逾3万名员工参与,成为中国银行业法治建设历程中的一大亮点。
“法治重器在经营管理中既可以作防御之盾,也能成为进攻之矛,是新时期民生银行规范经营秩序,支持转化发展动力的必然选择。”民生银行有关领导的精彩论断,为该行向法治要生产力、沿着法治道路稳步前行指明了方向,统一了认识,激发了行动。
制度为本护航法治建设
良法是善治的前提,规章制度是民生银行安全运行之本,是建设法治民生的基石。为此,今年以来,民生银行在法治建设三年规划的统领下,相继出台了《关于经营机构负责人改造推进法治建设职责的若干规定》、《关于重大经营决策法律审核的管理办法》、《文化教育培训管理制度》、《法律顾问工作办法》、《法治建设考核评估办法》、《2017年法治文化教育宣传方案》等一系列制度性安排,旨在进一步精细化法治建设的涵盖范围及流程管理,转换治理思维与经营模式,努力形成与外部大势相匹配的良好生态,让法治建设为该行改革发展提供全方面保护。
注入基因培育法治文化
作为银行业改革的先行者、行业变革的弄潮人,民生银行率先将“依法治行”提到了战略高度,力争用三年时间,全面推进“法治民生”建设,努力为经营管理注入法治基因,为实现长远发展奠定坚实基础。成立21年以来,民生银行致力于推动公司治理体制的不断完善,确立了“风险底线不可碰,合规底线不可越,道德底线不可破”的基本准则,建立了全覆盖、全流程的制度体系和执行督导机制,在法治专业支撑方面,创造了法律支持与业务同步、与规范同步的全流程管理与服务并行的机制。
四大举措确保落地实施
民生银行在开展法治建设的过程中,推出四大举措,确保法治建设落地实施,力促法治的理念与方法真正转化为经营管理的思维、方式与行动。
一是强化规章制度建设与执行,完善依法合规经营管理的规范体系。民生银行从善立制与实执行两方面,着力强化规章制度建设。一方面,实施规章制度全流程管理,提升制度体系有效性;另一方面,推动制度、流程、岗责三合一系统建设,有计划推进制度流程化、流程岗责化、控制系统化,定期开展制度执行状况的检查与评估,确保制度的执行以及制度本身的不断完善。
二是加强重点领域法治管理,强化法治全过程规范作用。具体来说,推进决策法治化,切实保障经营决策合法合规;推进创新法治化,加强法治对创新的先导性支持;推进重大风险管理法治化,加强风险防控机制建设,确保法律工作机构全面参与和专业统管,确保对重大风险的有效预防与处置。
三是强化法治绩效监督考核,形成有力的激励与约束。具体包括:健全法治合规评估标准,定期开展评估;统筹做好全行合规内控检查,突出对深层次管理问题的检查、纠偏与整改;建立法治考评挂钩机制,发挥法治导向作用;实行重大违规司法追责机制,加重违法违规成本。
四是提升法律专业团队建设,充分发挥专业主导作用。为此,民生银行建立法律顾问基本工作制度,同时优化法治专业团队建设和管理模式,提高专业团队积极性。此外,建设法治合规资源整合平台,打造法治建设专业智库,为全行法治建设提供助力与保障。
“法治是银行持续发展之基。”中国民生银行董事长洪崎表示,该行坚持以法的精神提升公司治理,以法的原则提升经营管理,努力在全行逐步形成尊法守法意识不断加强、学法用法实践不断进步的法治氛围,夯实在法治大环境下平安健康发展的百年根基,推动民生银行走上一条可持续发展的法治型新路。