金山网讯 当前，基层网点呈现出岗位架构高度扁平化、人员高度精简化、营销高度综合化的特点，工行镇江句容河滨支行属于基层网点，网点从业的人数在7人左右，岗位包括网点负责人、营业经理、理财经理、大堂经理及柜员等。基层网点是面对公司及个人客户的第一线，需要处理繁杂的业务、咨询、投诉等。镇江句容河滨支行加强内控合规管理,取得了良好的内控管理得分，最近两个季度无任何案件及风险事件发生。

    一、完善网点内控合规体系，树立风险防范第一防线。首先，明晰网点负责人为网点内控管理第一责任人，加深网点负责人对于内控管理思想上的认识。明确基层人员岗位职责分工，使各个岗位员工充分了解哪些是能做的，哪些是不能做的，做到令行禁止。加强重要流程环节的监管力度，增强基层员工风险防范意识，了解“内控先行”的重要意义，提高员工合规操作的意识。其次，严格执行内控监管力度，防范松懈现象，加强岗位轮换制度，对高风险岗位人员进行及时轮换，堵塞漏洞。对于内控检查督导发现的问题，及时整改，对于屡查屡犯的问题，落实责任人，施行处罚与培训并举。再次，建立全流程风险管理体系，将事前、事中与事后监督有机结合起来，全面有效地防范风险。

    二、树立科学发展观，充分认识内控管理与业务发展的关系。现阶段商业银行对基层网点的绩效考核多偏重业务发展，内部控制管理质量虽然也包含在绩效考核中，但是比重较低，致使基层网点自身的经营导向也就偏重于业务发展，忽视自身的内控管理。该网点健全基层网点考核机制，由单纯的偏重业务考核，引导至内控管理水平、业务指标并重的考核方式，促进网点合规经营、稳健发展。同时，注意避免考核的短期化、盲目化，缺乏长远眼光，逐步完善干部业绩评价体系，将内控管理和风险管理水平纳入人才选拔的重要标准。

    三、充分发挥营业经理的履职能力，加固风险防范二道防线。首先，明确划分营业经理的岗位职责，尽可能保证专职营业经理在岗，保证营业经理对柜面情况的实时监督。同时，减轻营业经理其他不必要的非岗位职责履职时间，用来进行营业经理专职履职工作。加强营业经理直接向内管部门汇报制度，及时反馈网点内控管理状况和员工思想行为异动情况。其次，加强营业经理素质管理，提升营业经理的业务水平和管理素质，加大营业经理轮岗、学习、竞争上岗制度，促进营业经理后备力量的发展，提升营业经理团队的专业性和持续性。再次，完善基层营业经理绩效考核制度，提升营业经理履职的积极性，促进营业经理内控管理履职工作的有力开展。

    四、与时俱进，重视并加强网点员工的内控培训。随着时代的发展，新业务、新产品的不断产生，该网点重视网点人员的学习力度。网点员工及时掌握最新的操作流程及规章制度，通过强化的内控培训，在防范操作风险的前提下降低不必要的业务办理等待时间，给客户带来良好的服务体验。通过培训，树立员工的正确价值观，鼓励良好的核算风气，杜绝“人情”大于“规章制度”的现象。关注思想、行为异动的员工，及时采取防范措施。把控好岗位的准入关，综合审核在岗人员的业务水平和道德水平，深入排查员工异常行为。加强全员合规的教育，提升员工的内控认同感，增强团队的合规思想的凝聚力，提升基层网点的内控合规水平。