工行镇江分行营业部营业室为有效防范违法犯罪，通过晨夕会组织员工学习案防典型，总结出了一套行之有效的客户身份识别方法。近日，柜员、大堂、网点主任联动合作，通过联网核查证件，细心比对，详细问询，连续几次成功阻截不法分子冒名开户、开网银案件，有效地防范了外部欺诈，控制了柜面操作风险。

    10月23日，该行柜台受理一名男性客户许某某申请开卡及注册个人网上银行业务，核对身份证照片发现证件照片与本人很不像，于是与客户核对其身份证号码，客户称不记得，核对生日、住址等信息均回答含糊不清，柜员要求其出示辅助证明同样也没有，柜员遂提出无法核实是本人办理拒绝办理此业务。

    11月2日，该行柜台同样受理一名客户持某卓卓的身份证的开卡业务，该男子所持身份证照片脸型与其本人非常像，眼部以下长相几乎一样，可细心的柜员因为其本人眼神神态与照片中不太相符而有所怀疑，于是叫来营业经理询问其证件信息，同样对答如流，然而询问其生肖时，客户顿时慌张，闪烁其词。当柜员打开联网核查后，发现其放大的照片中为单眼皮，而客户本人是标准双眼皮，且脖子处有颗黑痣而客户本人却没有，询问客户后，客户谎称说是后来长出双眼皮，柜员当即拒办此业务。

    2015年三季度以来，工行镇江分行营业部营业室业务取得了较快的发展，而该行一直坚持业务发展与风险控制两手抓的原则，严格执行办卡核实、网银“本人办、本人签、交本人”的制度等，认真核对证件信息，发现疑点及时与同事、主管沟通，共同审核把控，以高度的责任感，扎实的工作作风，有效得控制了潜在的风险，维护了良好的金融生态环境。

龚轩 新年